主要工作内容
- 需求诊断:了解家庭结构、收入、负债、健康、预算,找出缺口(重疾、医疗、意外、身故、养老等)。
- 方案设计:搭配险种(寿险、重疾险、医疗险、意外险、年金险等),定保额、选产品。
- 条款解读:讲清保障责任、免责、等待期、免赔额、赔付比例、续保规则。
- 投保协助:指导健康告知、资料提交、核保沟通。
- 长期服务:保单检视、续保提醒、信息变更、理赔协助(报案、材料、跟进)。


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